Dein Portfolio. Klarer gesehen.
Analysiere deine tatsächliche Aktienexponierung über Einzelpositionen und Fonds hinweg – transparent, nachvollziehbar und ohne Blackbox.
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Erfasse Einzelaktien, ETFs und Fonds. Für eine Look-through-Analyse können ETF-Bestandteile manuell ergänzt oder per CSV importiert werden.
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ETF-/Fondsbestandteile hinterlegen
Überschneidungen erkennen
Sieh, welche Unternehmen über mehrere ETFs/Fonds und direkte Aktienpositionen zusammenkommen. Die Analyse nutzt ausschließlich die von dir hinterlegten Fondsbestandteile.
Größte aggregierte Aktienexponierungen
Investmentideen – mit Begründung
Der spätere Aktien-Screener soll mögliche Unterbewertungen und Portfolio-Ergänzungen kombinieren. In dieser MVP-Version gibt es bewusst keine vermeintlich aktuellen Kaufempfehlungen ohne geprüfte Marktdaten.
Bewertungsmodell
Relative Bewertung
KGV, EV/EBITDA, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Free-Cashflow-Rendite im Vergleich zu historischen Werten und geeigneten Wettbewerbern.
Fundamentale Stärke
Umsatz- und Gewinnentwicklung, Margen, Verschuldung, Kapitalrendite und Stabilität des freien Cashflows.
Fair Value als Bandbreite
Bear-, Base- und Bull-Szenario mit transparenten Annahmen, Sensitivitäten und Sicherheitsmarge statt eines scheinpräzisen Kursziels.
Portfolio-Fit
Neue Risikotreiber
Prüfen, ob ein Unternehmen Sektor-, Länder-, Währungs- oder Einzeltitelkonzentrationen tatsächlich reduziert.
Günstig ist nicht automatisch gut
Ein niedriges Multiple kann strukturelle Probleme, sinkende Erträge oder hohe Verschuldung widerspiegeln. Das Modell muss Gegenargumente sichtbar machen.
Import & Export
Arbeite mit CSV-Dateien oder sichere dein Portfolio als JSON. Dateien werden lokal verarbeitet; es findet kein Upload zu einem Server statt.
Portfolio importieren
Erwartete Spalten: name, ticker, type, value, quantity, currency
Typen: stock, etf, fund, bond, cash, other. Trennzeichen Komma oder Semikolon. Import fügt Positionen hinzu; er löscht keine bestehenden Daten.
Bestände sichern
Exportiere dein Portfolio inklusive Fondsbestandteilen, um es später wiederherzustellen oder auf einem anderen Gerät zu importieren.
Achtung: Löschen kann nicht rückgängig gemacht werden. Exportiere vorher ein Backup.
CSV für ETF-Bestandteile
Spalten: fund_ticker, constituent_ticker, constituent_name, weight_percent, sector. Beispielzeilen enthalten keine echten aktuellen Fondsbestände.
Methodik & Datenschutz
Was die Analyse kann, was sie noch nicht kann und wie deine Daten verarbeitet werden.
Datenschutz im Prototyp
Lokale Verarbeitung
Positionen und Fondsbestandteile werden im localStorage dieses Browsers gespeichert. Sie werden durch diese Datei nicht an einen Server übertragen.
Wichtige Einschränkung
Andere Personen mit Zugriff auf dasselbe Browserprofil könnten die Daten sehen. Browserdaten können verloren gehen. Nutze ein Backup und keine Zugangsdaten oder Depot-Passwörter.
Öffentlicher Betrieb
Für mehrere Nutzer brauchen wir später Login, Zugriffskontrollen, sichere Server-Speicherung, Löschfunktionen und eine Prüfung der Datenschutzpflichten.
Datenqualität & Anlageanalyse
Quellen und Aktualität
Unternehmenssuche, Unternehmensprofil, Kursabfrage und Referenzwechselkurse laufen über den Cloudflare-Worker. Beim Abruf kann ein EUR-Marktwert aus Kurs × Stückzahl × Referenzwechselkurs berechnet und in das Marktwertfeld übernommen werden. Kurse können verzögert sein; bestehende Positionen werden nicht im Hintergrund aktualisiert. ETF-Bestandteile werden weiterhin manuell oder per CSV gepflegt.
Überschneidungslogik
Direkte Aktienwerte werden mit ihrem eingegebenen Marktwert gerechnet. Indirekte Exponierung ist Fondsmarktwert × Anteil des Unternehmens am Fonds. Fehlende Gewichte werden nicht als null interpretiert.
Keine Kaufempfehlung
Spätere Bewertungsresultate sind modellabhängige Schätzungen. Sie müssen Risiken, Unsicherheiten, Aktualisierungsdatum und Gegenargumente zeigen und dürfen keine Rendite garantieren.